Az Sten Zinsvik folyamatosan felülvizsgálja portfóliójának kockázati kitettségét, és adatelemzést használ a volatilitás jelzésére, mielőtt az összenőne. A cél a stabilitás, nem a spekuláció.
Egy éles visszaesésnek már nincs évtizede a kilábaláshoz. A nyugdíjasok számára egyetlen rossz negyedév az egész életen át felépített tervek átdolgozását jelentheti. Ez az aggodalom ésszerű, és ez az Sten Zinsvik felépítésének kiindulópontja.
Ahelyett, hogy a már bekövetkezett esés után reagálna, a platform folyamatosan felülvizsgálja a portfólió kitettségét. Összehasonlítja a jelenlegi feltételeket a meghatározott kockázati küszöbértékekkel, és megjelöli azokat, amikor a kiigazítások indokoltak – mielőtt a volatilitásnak ideje lenne fokozódni.
Ez nem távolítja el teljesen a kockázatot. Egyetlen rendszer sem képes rá. Szűkíti az eredmények tartományát azáltal, hogy korlátozza az expozíciót a fokozott bizonytalanság időszakaiban.
A folyamat a háttérben fut, anélkül, hogy napi figyelmet, vagy a számlaegyenlegek folyamatos ellenőrzését igényelné.
A piaci adatokat, a volatilitási mutatókat és a gazdasági jelzéseket rendszeres időközönként lehívják éjjel-nappal.
Minden egyes állományt a portfóliójához előre meghatározott lehívási és korrelációs küszöbértékek alapján értékelnek.
Ha egy küszöbértéket átlépnek, a rendszer csökkentett expozíciót vagy stabilabb műszerek felé történő elmozdulást javasol.
Minden javasolt módosítás naplózásra kerül és felülvizsgálható. Semmi sem hajtódik végre az Ön és a tanácsadója által beállított paramétereken kívül.
Adatait az EU-ban található infrastruktúrán dolgozzuk fel, a német adatvédelmi szabványoknak megfelelően. A rendszer nem osztja meg a portfólió adatait harmadik felekkel marketing célból.
Ezek a folyamatban lévő kockázatértékelés gyakorlati hatásai, amelyeket konkrét megtérülési ráta feltételezése nélkül írnak le.
A pozíciók a stabilitás felé igazodnak, amikor a volatilitási jelek emelkednek, nem pedig egy teljes visszaesés során.
Az allokációs felülvizsgálatok figyelembe veszik az inflációs trendeket, és célja, hogy a megtakarítások ne csak papíron, hanem reálértéken növekedjenek az idő múlásával.
Nem kötelező piacokat figyelnie vagy kereskedési hívásokat kezdeményeznie. A megfigyelés az Ön ütemezésétől függetlenül fut.
Minden változás rögzítésre kerül a mögöttes indoklással együtt, így Ön és tanácsadója utólag áttekintheti a döntéseket.
A küszöbértékek beállítása még a módosítások elvégzése előtt történik, így a rendszer az Ön által már elfogadott korlátokon belül működik.
A piacok munkaidőn kívül nem szünetelnek. A megfigyelés hétvégén és éjszaka is folytatódik, amikor a körülmények gyorsan változhatnak.
Itt nem használunk ajánlásokat vagy teljesítményköveteléseket. Ehelyett ez magának a döntési logikának a leírása.
A volatilitási, korrelációs és makrogazdasági mutatók folyamatosan olvashatók a piaci adatfolyamokból.
Az aktuális értékeket a rendszer összehasonlítja az adott portfóliójához meghatározott kockázati határértékekkel.
Ha egy küszöböt megközelít, a rendszer modellezi több lehetséges módosítás valószínű hatását.
A legegyértelműbb kockázatcsökkentést eredményező kiigazítást javasoljuk és naplózzuk felülvizsgálat céljából.
A piacok éles visszaeséseken mentek keresztül az elmúlt évtizedekben, gyakran kevés figyelmeztetés nélkül. A tőkemegőrzési stratégiákat nem arra tervezték, hogy pontosan előre jelezzék ezeket az eseményeket. Úgy tervezték, hogy csökkentsék a kitettséget, amint a volatilitás emelkedni kezd, korlátozva ezzel, hogy mekkora visszaesés érezhető a portfólióban.
Ez egy védekező testhelyzet. Nem fogja megragadni a rally minden pontját, és nem is célja. Célja, hogy szűkítse a kimenetelek körét, különösen a lefelé mutató tőkére vonatkozóan, amelynek már nincs több évtizede a komoly veszteségből való kilábalásra.
Egyszerű válaszok az Sten Zinsvik használata előtt leggyakrabban feltett kérdésekre.
További kérdések a címen keresztül küldhetők el kapcsolati oldal, ahol a válasz közvetlenül, nem pedig automatizált üzenetküldés útján történik.
A portfólióelemzés megmutatja, hol helyezkedik el az Ön jelenlegi kitettsége a meghatározott kockázati küszöbökhöz képest. Igénylés nem jár kötelezettséggel.
Kérjen portfólióelemzéstA befektetett tőke kockázatot hordoz, beleértve a veszteség kockázatát is. A kockázati modellezés és a folyamatos monitorozás csökkenti a volatilitásnak való kitettséget, de nem garantálja a konkrét eredményt, és nem szünteti meg teljesen a kockázatot. Ez az oldal tájékoztató jellegű, és nem minősül pénzügyi tanácsadásnak.